公司存款
產(chǎn)品特點(diǎn)
開立手續(xù)簡便、提供全程服務(wù)
賬戶管理規(guī)范、保證資金安全
提供資金理財、結(jié)算方式多樣
單位銀行結(jié)算賬戶的種類
單位銀行結(jié)算賬戶按用途分為基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時存款賬戶。
開立基本存款賬戶條件
根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定,下列存款人,可以申請開立基本存款賬戶:
一、企業(yè)法人
二、非法人企業(yè)
三、機(jī)關(guān)、事業(yè)單位
四、團(tuán)級(含)以上軍隊、武警部隊及分散執(zhí)勤的支(分)隊
五、社會團(tuán)體
六、民辦非企業(yè)組織
七、異地常設(shè)機(jī)構(gòu)
八、外國駐華機(jī)構(gòu)
九、個體工商戶
十、居民委員會、村民委員會、社區(qū)委員會
十一、單位設(shè)立的獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)
十二、其他組織
一般存款賬戶開立條件
一般存款賬戶是存款人因借款或其他結(jié)算需要,在基本存款賬戶開戶銀行以外的銀行營業(yè)機(jī)構(gòu)開立的銀行結(jié)算賬戶。
基本賬戶與一般賬戶
? 企事業(yè)單位可自主選擇銀行開立基本存款賬戶。
? 企事業(yè)單位只能選擇我行的一家銀行開立基本存款賬戶,但可根據(jù)本企業(yè)的結(jié)算需要開立輔助的一般存款賬戶。
? 存款人可以通過開立一般存款賬戶辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算和交存現(xiàn)金,但不能支取現(xiàn)金。
存款人基本賬戶的功能
基本賬戶是指企業(yè)存款人可以辦理支取現(xiàn)金、支票、匯票結(jié)算業(yè)務(wù)的存款賬戶。
企業(yè)開立基本存款賬戶流程
企業(yè)經(jīng)辦人應(yīng)向銀行會計部門出具法人委托書;
企業(yè)經(jīng)辦人向銀行會計部門提供有關(guān)材料,包括:營業(yè)執(zhí)照(三證合一)或經(jīng)年檢的企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本、國、地稅稅務(wù)證正本、單位公章、財務(wù)章、名章(法人或財務(wù)負(fù)責(zé)人)、法人身份證復(fù)印件、企業(yè)經(jīng)辦人身份證復(fù)印件、開戶企業(yè)介紹信兩份;
企業(yè)經(jīng)辦人填寫一式三聯(lián)的開戶申請書,由會計部門根據(jù)企業(yè)性質(zhì)、經(jīng)營范圍確定存款科目號及賬號;
銀行會計部門應(yīng)與企業(yè)簽定“單位人民幣結(jié)算賬戶協(xié)議書”
企業(yè)經(jīng)辦人至銀行會計部門領(lǐng)取并填寫印鑒卡片,預(yù)留單位財務(wù)章、名章;
會計部門審核各類資料及印鑒卡片合格并經(jīng)人民銀行核準(zhǔn)后,為客戶開立企業(yè)活期存款賬戶。
企業(yè)開立一般存款賬戶流程
? 企業(yè)開立一般賬戶與基本賬戶一致;
? 申請企業(yè)應(yīng)填寫開立一般存款賬戶申請理由書;
? 開立一般賬戶需提供基本賬戶的開戶許證,其余開戶資料與開立基本賬戶一致。
企業(yè)存款種類
按結(jié)息方式不同一般可分為:活期存款、單位定期存款。
單位定期存款開立條件
? 企業(yè)已開立單位結(jié)算賬戶。
? 單位定期存款開立時,應(yīng)在銀行預(yù)留印鑒。
? 單位定期存款到期后只能轉(zhuǎn)入其單位結(jié)算賬戶使用,不能直接提取現(xiàn)金。
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